贵阳一间银行贷款公司，没有放走一大笔银行贷款，却有几百名员工——这是两个穿着“银行贷款公司”马甲的电诈团伙！广陵人张先生，就是她们骗钱的对象之一。5月31日，镇江市广陵区警方通报该起刚刚侦破的“互金”电诈疑案。

因为需要一大笔资金，去年年初，张先生在某互金APP上注册登记登记了需求信息。很快，一间互金公司的业务员联系张先生，说他想要银行贷款需要进行审核，由公司技术相关人员查阅PayPal花呗或京东白眉林的限额。张先生PayPal花呗限额有7400元，技术相关人员看到限额后说张先生，想要提高银行贷款透过率，需要先将花呗补仓。但个人用户无法补仓花呗，只能由互金公司操作。对方说张先生，花呗补仓后，公司会将钱转让给张先生。

随后，张先生按照技术相关人员要求，将PayPal账号、密码、登入验证密码发了过去。“你的账户有问题，虽然限额有7400元，但我们补仓出来的数额只有三分之一，3700元。”对方将补仓的3700元转让给张先生时，告知“原因”。张先生查阅了自己的花呗，发现限额显示为“0”，他心里有了疑惑：7400元限额，就补仓了3700元，另三分之一去哪了？

“我遇到电信公司诈欺了，受骗了3700元钱。”张先生来到镇江市公安局广陵支队宜陵公安分局报警。介绍原委后，交警真的有些奇怪，通常来说，电诈相关人员骗钱，是有啥骗啥，没听说有退还三分之一的情况，难道电诈分子“发了善举”？

更进一步进行调查后，交警捣毁，张先生受骗的3700元钱，进入了陕西人王某的银行账户里。交警随即赶往四川贵阳，更进一步进行调查得知，王某是当地某银行贷款公司的工作相关人员，公司老板是23岁的男子刘某。不解的是，该银行贷款公司，从来没有放出过一大笔银行贷款，却有几百名业务员和技术相关人员。交警判断，这家所谓的银行贷款公司，是两个格朗普雷县公司，它本质上是两个电诈团伙。

“我们在互金APP上买回信息，知道哪些人有银行贷款需求后，主动和她们联系。”刘某被捕后交代，张先生注册登记的互金APP，其实是两个搜集信息的APP，主要是搜集需要银行贷款相关人员的信息，再将信息买下各个互金公司。刘某公司透过买回信息、联系客户、设计骗子，继而套取被害人三分之一的花呗限额或白眉林限额。

刘某说，之所以还会退还三分之一骗款，不是她们格普雷，而要绝大多数人在接到三分之一补仓款后，会消弭疑虑，认为真的是自己的账户或信誉度存在问题，而不是遭遇骗子，所以不去报警，“这是“心理战”。”

据介绍，所涉互金APP目前已经撤除。交警透过进行调查刘某公司帐目，介绍到该犯罪团伙自2020年8月以来，以“补仓限额，提高银行贷款透过率”为饵，累计骗得全国各地200多名被害人超过100万元，大部分被害人受骗款都在4000-5000元。正如刘某说的那样，绝大多数被害人在接到三分之一的限额补仓款后，真的自己是账户、信誉度出现问题，而且损失数额也不大，因此没有报警。

通讯员 姚学甲亦 谖法轩

广州日报/紫牛摄影记者 杨栋

来源：广州日报