投资顾问营业部股权投资理财产品网络营销话术

　　话术一：

　　客户副经理：老先生（老伯）谢谢，我是长江投资顾问XX投资顾问营业部的XXX，近期公司要面世特别针对中低端客户专用的服务平台及项目，进一步提升对您的专业化服务，您的意见建议对他们明显改善服务非常重要，因此想耽搁您几秒钟做两个客户家访及需求调查阶段，能吗？

　　股权投资人：1、能。向上展开。

　　2、那时较忙没时间。（那您看我是今晚上午还上午和您联系您比较方便快捷呢？）

客户副经理：您参与投资顾问市场股权投资的时间是多长时间了？去年您的投资收益情况好不好？ 股权投资人：算了很多（30%以内）

　　客户副经理：您真的去年出现净亏损的主要原因有什么样呢？

　　股权投资人：1、大盘不好；2、操作不当；3、选股不平庸。

　　客户副经理：您有试著过展开金融资产实用性吗，比如说一小部分金融资产展开低信用风险的国债增发交易，一小部分展开基金类产品股权投资，一小部分来扁果。您对科学合理的金融资产实用性答观点？

　　股权投资人：1、没考虑过，不感兴趣，扁果快；2、考虑过，未实施；3、感兴趣，想详尽了解。

客户副经理：1、在大盘良好的这时候，股权投资股票产品虽说能够带来极为丰厚的投资收益，但您同时也分担了市场下跌的信用风险，就像那时。科学合理的金融资产实用性，能在两个极短的股权投资区段内，减少信用风险，增加投资收益。而从最后的股权投资结果看，投资收益也会低于股权投资于单个种类的。就像他们有位中高档客户，在5月份的这时候将60%的金融资产实用性与他们推荐长江胜过股权投资理财11号产品，目前整体的股权投资经济损失为12%，比您的经济损失少18%以内。您如果真的科学合理的金融资产实用性对您有帮助，我想今晚下午或先天上午去造访您，给您详尽介绍呵呵有关的内容，您看我什么这时候往后方便快捷？

　　2、3、那时他们提供的服务中，就有为您度身制订股权投资计划，我想今晚上午或先天上午去造访您，给您详尽介绍呵呵有关的内容，您看我什么这时候往后方便快捷？ 股权投资人：客户申明

　　客户副经理：您在日常生活的股权投资过程中还需要他们什么样具体的服务，请您说明，我展开历史记录，以期为您提供更优质、更全面性的服务。

　　股权投资人：有关需求

客户副经理：感谢您的可贵时间。您看还有什么陈韦辰的事情，他们碰面的这时候再沟通交流，好吗？

　　东营投资顾问营业部 姜晓森

　　话术二：对金融资产在50万以内大客户 且平均净亏损在30%以内客户展开网络营销

　　网络营销相关人员：谢谢，某时老先生。我是长江投资顾问黄冈文化路XXX，打搅您了，能给我几秒钟时间为您做两个服务家访工作么？

　　客户：好的

网络营销相关人员：谢谢，某时老先生，首先很高兴的通知我公司目前刚刚展开服务升级。您在我投资顾问营业部的股票账户金融资产在50万以内，是我投资顾问营业部重点服务对象，我公司将为您提供更加专业化服务工作。

　　客户：谢谢。你们有什么样的服务呢？

网络营销相关人员：首先，他们有专业的系统和团队对您的股票操作的投资收益加以分析，并结合和您的家访交流找出您盈利或净亏损的原因，以期您找到合适的股票操作方式。据他们系统显示，您那时的操作上已经出现了一定的净亏损。去年的宏观调控政策和外围严峻的经济环境确实给您的股权投资带来了较大困难。所以在目前大盘不是明朗的情况下，建议您对金融资产做一定组合金融资产实用性。您能选择基金或者券商等类型产品将信用风险展开适当分散。例如他们的股权投资理财产品对下行信用风险的控制相当有经验，历次在弱市中，当市场和同期产品下跌了百分之二十左右，而他们的胜过股权投资理财系列产品最多只算了几分钱，当市场回稳，根据过往产品表现，年化投资收益也极为稳定；他们的国债逆增发无信用风险，投资收益问题，投资收益远远低于银行活期利率；他们的基金定投，小投入，复利计息，让您的财富在不知不觉中达到累积。其实像您这样繁忙的客户，完全能将部分甚至是大部分的资金实用性在此类型的业务上，少部分资金用于操作股票。这样对金融资产展开高、中、低不同信用风险档次的金融资产实用性，可能更有利于您抵御市场信用风险。

　　客户：有道理，我考虑考虑

　　网络营销相关人员：某时老先生，很感谢您能接受他们的建议，他们也愿意给你提供专用于您的金融资产实用性方案，您看您什么这时候方便快捷来他们投资顾问营业部一趟，我将安排他们专业的股权投资顾问给你做详尽分方案设计。或者您有时间，我登门造访，向您递交金融资产实用性方案。

　　客户：好的。

　　话术三：

　　谢谢：

请问您是***老先生/老伯吗？他们这里是长江投资顾问。您那时方便快捷接听电话吗？

　　近期他们公司股权投资管理部特别针对上半年的市场大盘，对我部中中高档客户的股权投资展开了两个分析。发现客户在半年的两个大盘中投资收益与操作不是很平庸，并且在操作策略中的股权投资价值取向以及金融资产实用性方面有许多不足。因此我部对部分中中高档客户展开电话家访，对您的股权投资管理策略展开两个科学合理的建议，优化您的金融资产实用性。

目前他们股权投资部面世的新业务种类包括但不限于基金定投、债券逆增发、集合股权投资理财等。股权投资的期限、额度大小不等。您能根据自己的股权投资价值取向科学合理实用性呵呵您的金融资产，分散信用风险。

　　A类型客户：基金定投

　　上班族、月光族、储蓄族客户的喜爱股权投资种类，股权投资种类的起点门槛较低。300起点，每月定时定额自动扣款，分批股权投资，摊低成本，能够够分散信用风险，在上涨的大盘中买入获利，在下跌的大盘中分散信用风险，长期股权投资的话，能复利增长，极少成多。这对于保守稳健的客户来说是良好的股权投资建议。

B类性客户：国债逆增发

　　主要是特别针对做短期股权投资理财的客户，该种类股权投资起点深圳1000，上海10万，客户可根据自己资金的两个大小展开实用性。产品的股权投资期限1天-1年不等，股权投资期限灵活，投资收益稳定且远远低于银行同期利息，几乎没有信用风险。如果您有闲置的资金，资金放在银行账户内，活期利率只有0.36%左右，银行7天通知存款利率

1.35%左右，但国债增发利率远远低于这些利率。这样展开逆增发的股权投资既能在保证您本金的安全下展开闲置资金的两个实用性而且还能获得不错的投资收益。能不用将闲置的资金转入银行账户中。

　　C类型客户：集合股权投资理财

　　主要是特别针对中中高档的客户，由于对市场大盘节奏把握不定且没有闲置时间操作的客户，能将您的资金交给专业的人士替您展开股权投资理财。专家为您服务！他们公司历届面世的胜过股权投资理财系列产品投资收益不错，股权投资范围包括但不限于股票、国债等种类，股权投资灵活能分散股权投资信用风险，产品追求绝对的股权投资投资收益，是您获取长期回报的绝佳选择。

结束语：感谢您的支持与配合，他们将竭诚为您服务，再见！

　　话术四：

大客户和小客户在股票市场上股权投资的心态是不同的，所以他们提供的服务支持也必然会有差异。例如50万以内的中中高档客户（这里体现其尊贵低位），不可能像10万、20万的小客户那样希望能够在股市里取得短期翻番的投资收益，这类客户大都有极为稳定、丰厚的收入或者拥有丰厚的各类金融资产，他们并不把股市作为自己安身立命的工具，没有“赌博”心理，在股权投资心态上更为成熟（在与客户沟通交流时要“抬杠”，让客户听得舒服），对其而言金融资产的保值增值才是最主要的股权投资风格定位。做股权投资，增值是根本目的，可大家容易忽视的是，保值是增值的前提，没有保值，何谈增值？以您的持仓为例，目前就没有做到有效的保值。30%以内的浮亏，大都是由于集中持股而又没有及时止损造成的。从这里能看出，其一，您的持仓风格还有待改进，没有做到股权投资多元化、分散信用风险；其二，您也和绝大多数的股权投资人一样（不体现出对客户操作失误的责怪），没有战胜人性上固有的一些弱点，当然要真正做到这一点是极其难的，即使是在股票市场摸爬滚打多年的专家也无法做到，在6000点高位的这时候，还有几个人能保持清醒去减少仓位？在1600点低位的这时候，又有几个人能保持冷静来坚定持有呢？因此，他们都需要制度的保障和约束，因此，才有了你常常听说的程序化交易、金融资产实用性理论、止损止盈机制等等。而他们的长超十三号，就正是这样一款能在制度框架里有效实现客户金融资产保值增值的产品。它有以下一些特点：。。。

　　话术五：

他们刚刚为你做了呵呵持仓分析，发现你的账户里除了股票持仓以外，还有十余万的资金余额没有得到有效利用。他们在日常生活生活里常常听到别人说，多少多少钱存在银行里还有几分钱利息呢。可见，有资金空闲未有效利用，实在是一件比较可惜的事情。以您为例，十万的现金躺在账户里睡觉却不能产生投资收益，这在时间和资金量上来说都是很不划算的。因为准入门槛的限制，小资金的客户无法享受到我们的专项股权投资理财实用性；值得高兴的是，您刚好满足他们的实用性条件（让客户有尊贵感），能通过展开长超十三号股权投资理财的实用性来将您的剩余资金有效利用起来。其一，您的这部分资金会为您带来稳定的投资收益，例如他们首次面世的国债逆增发交易，是一种质押性质的借贷行为，完全没有信用风险

　　其二，就是信用风险分散，股权投资多元化，不放在两个篮子里